AIG получила крупнейшие убытки
Данные о квартальных потерях AIG означают, что с октября по декабрь 2008 г. компания теряла около $460 тыс. в минуту. По итогам 2008 г. убыток AIG достиг $99,289 млрд. Незадолго до обнародования данных об убытках компании власти США приняли решение выделить AIG финансовую помощь в размере $30 млрд. в обмен на некумулятивные привилегированные акции, которые перейдут под контроль Министерства финансов США.
Правительство США не может позволить разориться страховой компании, которая гарантирует ценные бумаги на $300 млрд. До кризиса AIG признавалась самой большой страховой компанией в мире, с 74 млн. клиентов в более чем 100 странах. В связи с огромными убытками страховщика власти США предоставляют AIG финансовую помощь уже в четвертый раз.
Первоначально правительство США предложило AIG помощь в размере $85 млрд. При этом в сентябре 2008 г. Федеральная резервная система США взяла под контроль 79,9% акций компании. Затем правительственная помощь AIG была увеличена до $120 млрд. В ноябре американские власти заявили об увеличении финансовой помощи корпорации до $150 млрд.
Согласно новым договоренностям между властями США и советом директоров AIG, условия использования $150 млрд., ранее выделенных для спасения страховщика, стали более гибкими. Если в сентябре правительство США выступало требовательным кредитором, установив высокую процентную ставку по кредиту AIG, который, как тогда казалось, будет краткосрочным, то теперь власти смягчили требования по выплате процентов ради сохранения стоимости AIG в долгосрочной перспективе.
Страховщик получит $30 млрд. из программы государственной помощи финансовым институтам США (TARP, «План Полсона») стоимостью $700 млрд. При этом кредит ФРС будет сокращен с $60 млрд. до $20-25 млрд., а дивиденд в размере 10% по привилегированным акциям, которые правительство купило за $40 млрд., будет отменен. Правительство считает, что это должно позволить реорганизовать бизнес компании и с выгодой продать ее активы, хотя на это может уйти несколько лет.
«Банкротство AIG приведет к краху многих крупных банков. Именно по этой причине власти США делают все возможное, чтобы предотвратить банкротство этой страховой компании»,— считает партнер юридической компании Anderson Kill & Olick Марк Кинан.
«Зависимость европейских банков от AIG — лишь часть проблемы. Думаю, банкротство этого страховщика может спровоцировать цепочку банкротств по всему миру»,— утверждает аналитик компании Gradient Analytics Донн Викрей.
«Все происходящее уже вызывает смех. Власти не могут все время выделять деньги на спасение этой компании. Думаю, потери AIG слишком велики, и у властей просто не хватит денег, чтобы их профинансировать. Идеальное решение существующей проблемы — позволить страховщику подать заявление о банкротстве, а потом провести его реструктуризацию»,— считает соучредитель компании Institutional Risk Analytics Кристофер Уолен.